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AssCompact 05/2020

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INVESTMENT | News

INVESTMENT | News Konservative Mischfonds haben Corona-Verluste deutlich begrenzt (ac) Der massive Kursverfall aufgrund der Corona-Pandemie war vor allem für Manager von Mischfonds eine Bewährungsprobe. Wie gut ihnen die Verlustbegrenzung gelungen ist, hat Scope für die Gruppe „Mischfonds Global konservativ“ analysiert. Sie umfasst Fonds, die maximal 30% in Aktien, Aktienfonds und aktienähnliche Wertpapiere investieren. 1,4 bis 8,2% Maximalverlust Für die Auswertung wurden sämtliche Fonds dieser Peergroup mit einem Mindestvermögen von 150 Mio. Euro berücksichtigt. Konservative Mischfonds konnten die roten Vorzeichen während des Crashs schmälern. © leungchopan – stock.adobe.com Betrachtet wurde der maximale Verlust in dem Zeitraum vom 16.02. bis zum 28.03.2020 sowie die Performance vom 01.01. bis zum 28.03.2020. Der maximale Verlust der Top-Fonds reicht demnach von 1,4% beim Lampe SICAV Liquid Return bis hin zu 8,2% beim Deka-BR 35. Zum Vergleich: Der Weltaktienindex MSCI World hat im gleichen Zeitraum in der Spitze 31% eingebüßt. Die Gesamtrendite im Beobachtungszeitraum lag zwischen −0,2% und −5,5%. Quartett zur Verlustreduzierung Insgesamt haben die konservativen Mischfonds laut Scope damit das Ziel der Verlust reduzierung erfüllt, wenn auch durchaus unterschiedlich gut. Zur erfolgreichen Verlustreduzierung haben den Experten zufolge vor allem vier Maßnahmen beigetragen: Flucht in sichere Märkte und Anlageklassen, reduzierte Aktienquoten, Absicherungen durch Derivate sowie eine erhöhte Cashposition im Portfolio. „ Kommentar: Nichts ist für die Ewigkeit Die Corona-Krise hat das Leben, wie wir es kannten und schätzten, jäh beendet. Unmögliches wurde plötzliche Realität. Millionen Menschen eingesperrt in den eigenen vier Wänden. Keine Schule. Keine Kirche. Noch nicht einmal Kontakt zu engen Freunden. Die vergangenen Wochen haben gezeigt, dass wirklich nichts, was man für sicher geglaubt hatte, für die Ewigkeit ist. Die drastischen Schutzmaßnahmen gegen das Virus haben auch massive wirtschaftliche und finanzielle Folgen. Das ifo-Institut rechnet mit einem pandemiebedingten Rückgang der Wirtschaftsleistung in Deutschland von 50%. Und das, sofern der Stillstand zwei Monate andauert. Im gesamten Jahr dürfte das Bruttoinlandsprodukt zwischen 15,2 und 17,5% schrumpfen. Das wäre fast drei Mal so stark wie in den Jahren der letzten großen Finanzkrise. Auf Ausgangsbeschränkungen und Kurz arbeit folgen daher mit hoher Wahrscheinlichkeit massenweise Unternehmenspleiten, Arbeitslosigkeit und somit finanzielle Ängste und Nöte – und auch das in Branchen und Unternehmen, die vor wenigen Wochen nie mit einer solchen Situation gerechnet hätten. Für zwei von fünf Deutschen bedeutet die Corona- Krise bereits jetzt eine große persönliche finanzielle Unsicherheit. Expertenrat ist daher dringend gefragt. Drei von zehn wünschen sich in dieser Phase eine aktivere Beratung durch Banken und Versicherungen. Professionelle Finanzberatung ist in der Tat gerade in solchen Phasen wichtig – damit die Menschen aufgrund der extremen Verunsicherung ihre langfristigen Vorsorgepläne nicht hektisch über den Haufen werfen. Denn wenn die Corona-Krise eines gezeigt hat, dann, dass nichts für die Ewigkeit ist – und das wird zum Glück auch für die Corona- Pandemie gelten. Von Michael Herrmann, AssCompact “ 58 Mai 2020

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