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AssCompact 06/2019

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MANAGEMENT & VERTRIEB |

MANAGEMENT & VERTRIEB | News ZAHLEN zum Datenschutz in KMU ein Jahr nach Einführung der EU-Datenschutzgrundverordnung Jedes 50% 25. der kleinen und mittelständischen Unternehmen in Deutschland hat bereits eine Datenpanne gemeldet. haben aufgrund der EU-Datenschutzgrundverordnung ihre IT-Sicherheit angepasst. Nicht ganz 16 % Mittelständler haben die neuen EU-Datenschutzregeln noch gar nicht umgesetzt. Insgesamt der Firmen 1/5 der Unternehmen hat zwar die eigenen Computersysteme beleuchtet, diese aber als ausreichend sicher eingestuft. der deutschen der KMU, und zwar durchweg Kleinstfirmen, haben keinen Plan zur Umsetzung der Verordnung. 11% (Quelle: Gesamtverband der deutschen Versicherungswirtschaft e. V.; eigene Darstellung) Standard Life entwickelt ein Softwaretool für die Fondsprognose (ac) Mit Unterstützung von Moody’s Analytics hat Standard Life Deutschland eine neue Software-Applikation vorgestellt, um die möglichen Ergebnisse ihrer MyFolio-Fonds zu pro - gnostizieren und zu visualisieren. Der „MyFolio-Finder“ veranschaulicht, in welcher Bandbreite sich die Wertentwicklung der 15 bestehenden Multi-Asset-Fonds der MyFolio-Palette voraussichtlich bewegen wird. Die rechtlich unverbindlichen Berechnungen sind das Ergebnis von Simulationen von Moody’s Analytics, die sich auf historische Kapitalmarktdaten und eigene Prognosen des Beratungshauses stützen. Das neue Online-Tool ist kostenfrei auf der Website von Standard Life verfügbar. Überblick zu prognostizierter Performance der Anlage Im „MyFolio-Finder“ ist lediglich der Betrag anzugeben, der einmalig bzw. laufend angelegt werden soll, sowie die gewünschte Laufzeit. Die Übersicht zeigt dann den Korridor der zu erwartenden Ergebnisse. Dabei werden für jeden Risikotyp die minimale, die durchschnittliche und die maximal prognostizierte Performance veranschaulicht. Mit virtuellen Schiebereglern lassen sich Laufzeit und Betrag der Anlage jederzeit verändern, die Prognosen werden entsprechend angepasst. In einem zweiten Schritt können Berater auswählen, welche Variante der MyFolio-Fondsfamilie am besten zum Kunden passt. Stuttgarter öffnet neues Kundenportal (ac) Das neue Kundenportal der Stuttgarter Versicherungsgruppe meineStuttgarter.de ist online. Es unterstützt Geschäftspartner bei administrativen Aufgaben, indem Kunden nun viele ihrer persönlichen Daten im Portal selbst ändern können. Darüber hinaus können Kunden Vertragsinformationen einsehen, Nachrichten übermitteln, Schäden online melden oder Rechnungen für Zahnbehandlungen einreichen. Bei Fondspolicen erhalten sie zum Beispiel aktuelle Angaben über die Aufteilung ihres Guthabens. Wenn die Kunden meineStuttgarter.de nutzen, nimmt dies den Vermittlern Arbeit ab, es finden dort jedoch keine Direktabschlüsse statt. Kunden können über das Portal weder Angebote anfordern noch Versicherungen abschließen. 86 Juni 2019

MORGEN & MORGEN beschleunigt Risikoprüfung mit neuem Programm Candriam startet Investment- Simulator für Finanzberater (ac) Der Asset-Manager Candriam will mit dem Start des neuen Investment- Simulators CRIS Partnerschaften mit unabhängigen Finanzberatern sowie Bank- und Versicherungsnetzwerken stärken. Der Geldanlage-Simulator ermöglicht unabhängigen Finanzberatern sowie Bank- und Versicherungsnetzwerken, ihre Kundengespräche individueller und interaktiver zu gestalten. CRIS simuliert unter anderem die Zusammensetzung und Performance von Musterportfolios. Das bietet CRIS Finanzberatern Kundenangebote sollen durch individuell skalierbare Musterportfolios einfach und verständlich dargestellt werden können. Das Kunden-Onboarding kann individuell gestaltet werden, je nach Präferenzen der Berater und Netzwerke. Auch die Portfolios können an die Risikoprofile der Kunden angepasst werden. Vertriebspartner haben zudem die Möglichkeit, Kaufempfehlungen in die Portfolios oder andere Anlageprodukte zu integrieren. Die Bewerbung der Fonds wird auf die jeweilige Marketingstrategie des Vertriebspartners abgestimmt. Darüber hinaus umfasst CRIS Tools zur Darstellung der verschiedenen im Angebot enthaltenen Performance- und Risikokennzahlen. Neben der Version „Distributor“ für Finanzberater gibt es CRIS auch in der Version „Investor“ für die persönliche Vermögensverwaltung. (ac) Ein neues Risikoprüfungstool namens „ESy“ aus dem Hause MORGEN & MORGEN soll Makler und Kunden schneller zum Ziel führen. Der Einsatz von „ESy“ zielt dabei auf die Beratung gesunder und junger Menschen ab. Das Tool des Software- und Beratungshauses soll die Beratungsprozesse am Point of Sale beschleunigen. Das Programm arbeitet mit einheitlichen und mit Rückversicherern abgestimmten Fragen für alle teilnehmenden Gesellschaften. Dabei verkürzt ein reduzierter Fragenkatalog die Arbeitsschritte. Makler und Antragsteller erhalten so schneller eine verbind - liche Zusage für den gewünschten Versicherungsschutz. Die gestellten Fragen wurden mit Rückversicherern abgestimmt und sind für alle teilnehmenden Versicherer gleich. Der Einsatz des Tools eignet sich für die Beratung junger und gesunder Menschen, erklärt MORGEN & MORGEN. ESy ist in der Software M&M Office zu finden und ergänzt das etablierte Risikoprüfungstool EQuot. Sollte der verkürzte Prozess über ESy keine Annahme ermöglichen, besteht die Möglichkeit, den Risikoprüfungsprozess über EQuot durchzuführen. Start mit der Gothaer Die Gothaer ist der erste Versicherer, der das Tool einsetzt, vorerst bei Tarifen der Berufsunfähigkeit. Langfristig soll ESy universell einsetzbar sein. Noch im Juni wird der Gothaer ein weiterer Versicherer folgen, weitere dann in den nächsten Monaten, so die Ankündigung von MORGEN & MORGEN. Das neue Risikoprüfungstool ESy soll den Beratungsprozess beschleunigen. © peshkova – stock.adobe.com Juni 2019 87

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