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AssCompact 11/2019

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MANAGEMENT STEUERN &

MANAGEMENT STEUERN & RECHT & VERTRIEB | Nachfolgeplanung I Nachfolgeplanung © pict rider – Fotolia.com Maklernachfolge? Arbeiten Sie doch einfach weiter! Ihnen macht Ihre Aufgabe als Finanzanlagen- oder Versicherungsmakler wirklich Spaß? Sie wollen trotz Ihres Alters gar nicht aufhören? Dann machen Sie doch einfach weiter, rät Andreas W. Grimm in seiner Bestandsmarktplatzkolumne diesen Monat. Normalerweise schreibe ich an dieser Stelle darüber, wie man am besten seine Nachfolge regelt, wie man einen Nachfolger findet oder wie man sich als Jungmakler über unsere Nachfolger- und Investorendatenbank auf die Suche nach einem Maklerbestand oder einem Maklerunternehmen machen kann. Und vor dem einen oder anderen Wolf im Schafspelz versuche ich hier auch zu warnen. Es gibt allerdings Makler unter Ihnen, die haben zwar das „Rentenalter“ erreicht, wollen das alles aber dennoch nicht wissen. Nämlich dann, wenn ihnen ihre Aufgabe nach wie vor riesigen Spaß macht, sie finanziell unabhängig sind und sie eigentlich gar nicht verkaufen wollen. Und wenn es auch in ihrer Familie niemanden gibt, der das Unternehmen übernehmen soll, und kein großer Unternehmenswert vererbt werden soll, warum sollten diese Menschen sich mit dem Thema Nachfolge in eigener Sache überhaupt beschäftigen? „Machen Sie einfach weiter, solange es Ihnen Spaß macht und solange Sie die Energie dazu haben! Reduzieren Sie einfach sukzessive Ihren Einsatz und die Anzahl Ihrer Mandate.“ Diesen Menschen kann man eigentlich nur den Rat geben: „Machen Sie einfach weiter, solange es Ihnen Spaß macht und solange Sie die Energie dazu haben! Reduzieren Sie einfach sukzessive Ihren Einsatz und die Anzahl Ihrer Mandate.“ Wobei sich die Anzahl der Mandate mit zunehmendem Alter eigentlich von allein bereinigt: Kunden ziehen weg, versterben oder werden irgendwann einfach von einem Kollegen abgeworben. Wenn Ihnen diese Überlegungen sympathisch sind, dann setzen Sie diesen Plan doch einfach um. Lassen Sie es „auslaufen“. Von Andreas Grimm Der Bestandsmarktplatz ist eine gemeinsame Initiative von AssCompact und dem Resultate Institut. Resultate- Gründer Andreas Grimm beleuchtet an dieser Stelle regelmäßig Aspekte zur Nachfolgeplanung. www.bestandsmarktplatz.de Da spricht überhaupt nichts dagegen. Es ist schließlich Ihr Unternehmen, Ihr Lebensabend! Das einzig Blöde ist, dass Sie sukzessive den Unternehmenswert vernichten, wenn Sie gar nichts regeln. Deshalb sollten Sie zumindest ein paar Punkte angehen: Haftungsrisiken begrenzen Begrenzen Sie die Haftungsrisiken, indem Sie Ihr Maklergeschäft beispielsweise in eine andere Gesellschaftsform überführen, damit im Zweifel nicht aus irgendeinem Grund Haftungsrisiken auch Privatvermögen oder die Erbmasse gefährden. Übertragbarkeit sicherstellen Wenn sich irgendwann jemand um Ihr Unternehmen kümmern soll, wenn Sie es nicht mehr selbst können oder wollen, brauchen Sie einen übertragbaren Bestand: aktueller Maklervertrag und Datenschutzvereinbarung bei allen Kunden sowie eine übertragbare Unternehmensstruktur. Die Richtigen bevollmächtigen Sorgen Sie bereits jetzt dafür, dass sachkundige Menschen im Fall der Fälle handlungsfähig sind: Testament und Unternehmervollmacht oder treuhänderische Absicherung oder vielleicht sogar einen Kaufvertrag, der erst zukünftig greift. Und wenn Sie nicht sicher sind, wie das alles geht, fragen Sie einen unabhängigen Profi, der sich mit Bestandsübertragungen, -bewertungen oder Bestandsverkäufen wirklich auskennt. Und anschließend? Machen Sie einfach weiter, bis Sie wirklich keine Lust oder keine Kunden mehr haben. W 136 November 2019

Nähere Infos zu allen Stellen unter: www.asscompact.de/stellenmarkt Bestandskauf! Bundesweit tätiger mittelständischer Finanzdienstleister möchte Ihren Kundenbestand erwerben. Eine qualifizierte Kundenbetreuung im Rahmen der Vermögens- und Finanzberatung durch engagierte Kundenbetreuer im Innendienst und kompetente angestellte Finanzberater im Außendienst und damit die Überführung Ihrer Kunden in „gute Hände“ sind gewährleistet. Für Ihren Bestand zahlen wir bei Übergang das 3-fache Ihrer laufenden nachhaltigen Jahrescourtage. Diskretion und Professionalität im Umgang mit Ihren Angaben sind uns selbstverständlich. MW Finance Group Adenauerallee Vertrauen | 98b Kompetenz | Sicherheit 53113 Bonn Tel.: +49 (0)228 - 28 92 17-0 Fax: +49 (0)228 - 28 92 17-10 info@mw-financegroup.de www.mw-financegroup.de 16.10.2019 Chef/Chefin gesucht Walter Grünewald · Konzeptberatung Saarbrücken 16.10.2019 Motivierte Kollegen (w/m/d) COGITANDA Dataprotect AG Kreuzberg (Ahr) 27.09.2019 Sachbearbeiter Versicherungsmakler – Innendienst – Schwerpunkt gewerbliche Kompositsparten expert Warenvertrieb GmbH Langenhagen QR-Code einscannen und sofort aktuelle Stellen finden! Wir kaufen bundesweit per sofort Zahlung Ihre „Versicherungsmakler GmbH / Einzelbestände“ • Direktankauf von Versicherungsmakler zu Versicherungsmakler • Keine Vermittlung • Weber & Partner Versicherungsmakler • Feldstraße 17, 18528 Bergen Ansprechpartner: Alexander Weber • Telefon: 03838-404620 • E-Mail: info@weberpartner.eu November 2019 137

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